新加坡金融管理局(MAS)和六家银行推出了COSMIC，这是一个共同的数据平台，让金融机构就可能的金融犯罪活动交换见解。新加坡金管局表示，星展银行、大华银行、渣打银行、花旗银行和汇丰银行已开始共享带有“危险信号”的客户信息，以便相互警告潜在的金融犯罪，如洗钱和恐怖主义融资。
央行在周一的一份声明中表示，只有当客户的个人资料或行为显示出“某些客观定义的可疑指标”时，这六家银行才会共享数据。由于保密要求，金融机构无法就涉及其客户的异常活动向彼此发出警报，COSMIC将填补这一空白。
2023年5月，新加坡对其金融服务和市场法案提出了修正案，以促进数据共享，并建立通过数据平台共享数据的法律框架。根据MAS的说法，随着COSMIC的发射，这些修正案已经开始生效。该法案规定了参与者必须遵守的政策和操作指南，以保护共享数据的机密性。
金管局表示:“这将允许参与的金融机构分享有关潜在犯罪行为的信息，同时保护绝大多数合法客户的利益。”“如果金融机构要求客户澄清其风险状况或交易，我们鼓励客户继续及时作出回应，以便金融机构作出明智的风险评估。”
这六家银行将在自愿的基础上共享信息，重点关注商业银行的三种犯罪风险:滥用法人、用于非法目的的贸易融资和扩散融资。扩散融资包括转移或筹集资金和资产，以支持大规模杀伤性武器的扩散。
去年，MAS表示，在六家银行开始共享数据后，COSMIC将于2024年下半年投入运营。在平台完全投入运行之前，这些额外的时间用于优化功能和解决操作问题。MAS还计划将数据平台扩展到更多的金融机构，并增加更多的风险领域，在高风险情况下强制共享数据。
